这三个步骤教会你 债券基金应该这么挑选

 理财保险     |      2019-11-28 14:53

债券基金的投资价值一直都在,关键在于你是否会挑选。这一课,好规划理财师将告诉你哪种市场环境中适合债券基金的投资?如何挑选优质的债券基金。

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Step1:了解债券基金的分类

债券基金系列,新手入门参考。

1.纯债基金:不持仓股票,不参与打新股,也不投资可转债,与股市划清界限。

上文财女们了解了一些怎么挑选一些靠谱的债基,以及要注意的地方。那么这文主要讲下买债基前应该知道的3件事。

2.一级债基:可以适当参与新股申购,但不能参与打新,所以目前一级债基与纯债基金差不多。

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3.二级债基:资产中最多可以拿出20%参与投资股票的。

这么多种债券基金,都有什么特点?

4.可转债基金:主要投资可转债。

债基几乎是所有基金类型中分类最复杂、普通投资者最难懂的一类基金了。在投资前我们首先对债基要有一定了解。

Step2:根据自己的需求进行选择

债券基金比较适合不太喜欢冒险、希望获得稳定收益的投资者。债基最好当做中期投资,持有1年后以上。并且只有在较长时间持有的情况下,才能获得相对满意的收益,太短不利于获得较好的回报。在股市高涨的时候,收益也还是稳定在平均水平上,相对股票基金而言收益较低,在债券市场出现波动的时候或者行情不好时甚至会亏损哦。 来看下债基的分类及特点:

目前债券的投资对象包括国债、金融债、企业债、央行票据、可转债等,这些品种的收益风险特征有较大差异,基金的配置比例不同也导致基金的风险不同,我们在选择的时候还应该关注一下债券基金的资产配置情况。

A.纯债基金:特点只投资债券,不投资任何股票;适合想完全规避股市风险的人。

风险承受能力强、希望获得相对较高收益的投资者,可选择二级债基、可转债等波动较大、理论收益也较高的债基;而风险承受能力相对低的投资者可选择一级债基或纯债基金。

B.短期理财型基金:特点类似于货币基金,但有期限规定;这个买的人较少。

Step3:通过什么指标进一步优选?

C.一级债基:特点投资于债券,且仅投资一级市场的股票;适合想分享股市收益,风险承受能力较高的人群。

与筛选股票基金相同的是,债券基金的选择也要重点关注长期业绩和基金经理的情况。

D.二级债基:特点投资于债券,且投资任何类型的股票;适合想分享股市收益,风险承受能力较高的人群。

什么时候是买债券基金的好时机?

E.分级债基:特点约定收益率,且高于一年期定期存款;适合追求略高于定期存款的收益的人群。

1.股市开始走熊时

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由于股票市场和债券市场之间有个翘翘板的关系,通常股市走熊时,债券会有一定的表现,相关的债券基金业绩会较为出色。比如2014年,主动股票基金2014年平均收益率为25.69%,债券基金平均收益达20%,其中可转债基金平均收益率高达74.56%。

①.由于每家机构对基金的分类都不尽相同,因此投资者可以从一只基金的投资范围和投资策略里辨别到底属于哪一类。

2.货币政策开始宽松,比如降准降息

②.严格来说可转债基金不属于债基的一种分类。因为可转债本身也是一种债券,不仅二级债基可以买可转债,纯债基金也可以买可转债。如果可转债某一天转成了股票,纯债基金必须在一定期限内将其卖掉,以符合其不投资任何股票的属性。

债券价格与利率成反比。如果货币政策开始宽松,并且有降息、存准率下调的的动作时,债券价格会有上涨,债券基金的收益也会上升。比如眼下这个时段,虽然股市很牛,但是市场的货币政策很宽松,今年以来又多次降准降息,债券基金或将继续维持自2014年以来的慢牛格局。

③.但对于那些基金名字里有“可转债”的基金,说明其大部分资产都用来投资可转债了,所以其风险相对普通债基要高的多。

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各类债基的收益